Allocation
Dans quoi l'argent est placé, à qui il appartient, où il est logé, et en combien de temps je peux le mobiliser.
Données au 13 novembre 2026
Par nature de placement
Lecture économique : un fonds monétaire compte comme de la trésorerie, quel que soit le compte qui le porte.
- Immobilier212 640 € 37,4 %SCPI et résidence principale
- Trésorerie139 650 € 24,6 %comptes, livrets, fonds monétaires
- Actions cotées82 190 € 14,5 %ETF et titres vifs
- Non coté73 900 € 13 %private equity
- Sommes prêtées33 530 € 5,9 %
- Cryptos8 850 € 1,6 %
- Autres17 500 € 3,1 %fonds en euros, obligations, matières premières, PER d’entreprise
Le détail, ligne par ligne
| Ligne | Valeur | Part des actifs |
|---|---|---|
| Immobilier | 212 640 € | 37,4 % |
| Résidence principale (ma moitié) | 90 280 € | 15,9 % |
| SCPI Iroko Zen | 30 340 € | 5,3 % |
| SCPI Comète | 27 000 € | 4,8 % |
| SCPI Corum Origin | 26 670 € | 4,7 % |
| SCPI Remake Live | 19 990 € | 3,5 % |
| SCPI Transitions Europe | 18 360 € | 3,2 % |
| Trésorerie | 139 650 € | 24,6 % |
| Fonds monétaire euro · société | 80 170 € | 14,1 % |
| Compte courant professionnel · société | 32 680 € | 5,8 % |
| LDDS | 12 010 € | 2,1 % |
| Livret A | 7 500 € | 1,3 % |
| Fonds monétaire du PEA | 3 200 € | 0,6 % |
| Espèces du PEA | 1 630 € | 0,3 % |
| Espèces | 1 500 € | 0,3 % |
| Comptes courants | 900 € | 0,2 % |
| Espèces du PEA-PME | 60 € | 0 % |
| Actions cotées | 82 190 € | 14,5 % |
| ETF Stoxx Europe 600 | 16 160 € | 2,8 % |
| ETF S&P 500 ESG | 15 270 € | 2,7 % |
| ETF MSCI World | 9 100 € | 1,6 % |
| ETF MSCI World ESG | 6 450 € | 1,1 % |
| ETF MSCI EMU Small Cap | 6 080 € | 1,1 % |
| Capital B (action) | 5 790 € | 1 % |
| ETF Russell 2000 | 5 350 € | 0,9 % |
| ETF Japon TOPIX | 5 300 € | 0,9 % |
| ETF MSCI Emerging Markets | 5 290 € | 0,9 % |
| OVH Groupe (action) | 4 060 € | 0,7 % |
| Reddit (action) | 1 750 € | 0,3 % |
| Alphabet (action) | 930 € | 0,2 % |
| Novo Nordisk (action) | 660 € | 0,1 % |
| Non coté | 73 900 € | 13 % |
| Private equity · société | 52 000 € | 9,2 % |
| Private equity | 18 000 € | 3,2 % |
| Titres non cotés | 3 900 € | 0,7 % |
| Sommes prêtées | 33 530 € | 5,9 % |
| Sommes prêtées | 33 530 € | 5,9 % |
| Cryptos | 8 850 € | 1,6 % |
| Bitcoin | 5 470 € | 1 % |
| Ethereum | 2 070 € | 0,4 % |
| Autres cryptos (8 lignes) | 1 310 € | 0,2 % |
| Autres | 17 500 € | 3,1 % |
| PER d'entreprise (allocation non détaillée) | 11 600 € | 2 % |
| Fonds en euros | 2 050 € | 0,4 % |
| Fonds en euros | 1 660 € | 0,3 % |
| ETF obligations d'entreprises USD, échéance 2026 | 1 050 € | 0,2 % |
| ETF matières premières | 900 € | 0,2 % |
| ETF bons du Trésor américain 7-10 ans | 240 € | 0 % |
À mon nom ou dans ma société
La société porte une part du patrimoine que je ne peux pas dépenser telle quelle.
- Épargne personnelle403 410 € 71 %placements, immobilier, épargne et comptes à mon nom
- Ma société164 850 € 29 %fonds monétaire euro 80 170 €, private equity 52 000 €, compte courant professionnel 32 680 €
Ce que détient la société est compté pour sa valeur, sans l'impôt qu'il faudrait payer pour le sortir (dividendes ou salaire). Sa part réellement disponible pour moi est donc plus faible.
En combien de temps je peux le mobiliser
38,2 % des actifs sont accessibles en quelques jours.
- Sous 48 h134 760 € 23,7 %comptes, livrets, fonds monétaire
- Quelques jours82 510 € 14,5 %PEA, compte-titres, cryptos
- Semaines à mois130 860 € 23 %assurance-vie, SCPI
- Sans échéance197 770 € 34,8 %résidence, non coté, sommes prêtées
- Bloqué jusqu’à la retraite22 360 € 3,9 %PER
Délais indicatifs. Les SCPI se revendent au prix de retrait, quand le marché des parts le permet ; le PER se débloque à la retraite, sauf cas prévus par la loi.
Par enveloppe
Le contenant : c'est lui qui fixe la fiscalité et les règles de sortie.
Actions cotées par zone
82 190 €, soit 14,5 % des actifs.
Chaque fonds est classé selon l'indice qu'il suit. Les indices mondiaux contiennent eux-mêmes une majorité d'actions américaines : cette part n'est pas ventilée ici.
Exposition au bitcoin
11 260 €, soit 2 % des actifs.